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旌德农村商业银行优化企业开户服务指南

2021-05-27 08:02:37  点击:[]

一、账户开立业务流程.

二、预约渠道

(一)电话预约流程。

1.通过网点电话预约流程。客户可电话联系开户网点进行账户服务预约,相关工作人员进行预约登记,并告知客户相关业务所需资料。

2.客服热线预约流程。拨打96669客服热线,告知具体事项后,由客服转至开户行对接。

(二)柜面预约流程。客户前来我行营业网点,工作人员打印账户业务资料清单,详细告知客户相关业务所需资料及注意事项,约定相关业务办理时间。

三、服务标准及承诺

我行竭诚为企业法人、非法人企业、个体工商户(以下统称企业)提供便捷、安全的企业银行结算账户开户服务。按照中国人民银行账户管理有关要求,新办企业的开户业务,在客户提供真实、完整、合规信息资料,相关人员配合尽职调查前提下,银行机构应在两个工作日内完成账户开立手续。

(一)我行承诺

1.开户:资料齐全,在企业配合下,开户前完成尽职调查。在企业提供完整、真实、有效资料信息的当日完成账户开立。

2.销户:资料齐全,解除签约业务,在他行无久悬账户,企业申请当日完成账户销户业务。

3.变更:资料齐全,在他行无久悬账户,企业申请当日完成账户变更业务。

4.不通过设置复杂繁琐的开户程序规避事中、事后风险管理责任。

5.不将已经实际开展经营作为初创企业开立基本户的条件。

6.不将存入大额存款、达到一定经营规模或绑定销售相关产品及服务作为开户附加条件。

7.不要求初创或小微企业提供与建立已久或大型企业同样详细、完备的经营情况资料。

8.不以集中登记地作为注册地址、以自有或租赁房屋为经营地址、办公物料较为简单、雇佣人员较少等理由拒绝开户。

9.不以企业为异地注册、企业法定代表人居住地为异地等原因拒绝开户。

10.不简单、片面套用可疑特征拒绝开户。

11.不出于客户成本收益等因素拒绝开户。

12.不以预留印鉴启用等银行内部流程影响账户即开即用。

(二)不在承诺期限内:如企业存在下列情况,我行将采取延长开户审查期限、强化尽职调查等措施,必要时拒绝开户。

1.对企业法定代表人身份存疑的,我行将采取延长开户审查期限,强化尽职调查等措施,必要时拒绝开户。

3.对开户用途异常、营业执照地址异常等情况的,延长开户审查时间,待上门实地调查通过后再为其办理开户业务;审查不通过的,拒绝为其开户。

4.对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,我行将加强对单位开户意愿的核实。

5.其他异常开户情形的。

(三)注意事项

1.配合上门核实∶ 对于注册地和经营地都在异地等异常情况的单位,我们银行应加强对单位开户意愿的核查,应当对法定代表人或负责人进行面签并保留视频及音频资料。

2.争做合法纳税居民∶ 自2017年7月1日起,您在安徽农商银行系统内任一网点开立单位结算账户、定期账户等业务需要新建立客户号时,我们需要对您进行开展非居民金融账户涉税信息尽职调查。

3.受益所有人调查∶ 对非自然人客户受益所有人的追溯,我们银行需要逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,通过询问非自然人以及要求其提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式进行。

(四)温馨提示

1.企业开立、使用、变更和撤销银行结算账户,应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定,不得利用银行账户从事各类违法犯罪活动。根据银发〔2016〕261号文规定,如您被经设区的市级及以上公安机关认定出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户,将面临5年内无法使用所有银行账户非柜面业务,且无法开立新的银行账户的惩戒。

2.根据银发〔2016〕261号文件的要求,对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行不得为其开户。

3.企业申请开立基本存款账户时,请积极配合开户银行对企业法定代表人或单位负责人的开户意愿进行核实。

4.企业银行结算账户开户证明文件等信息发生变化时,应及时向开户银行提出变更申请。

5.企业银行账户在存续期间,应当及时与开户银行进行账务核对。

四、资费标准

(一)开户费用:免费

(二)销户费用:免费

(三)变更费用:免费

(四)其他具体资费标准及优惠政策详询开户行或查阅我行《旌德农村商业银行金融服务价格指导目录》。

五、企业账户开户资料清单

(一)基本存款账户

1.营业执照(事业单位法人证书、机关法人证书、统一社会信用代码等)正/副本。

2.法定代表人或单位负责人的有效身份证件; 如授权其他人员办理相关业务,需提供经法定代表人或单位负责人签章的授权委托书及经办人员有效身份证件。

3.单位公章和预留印章(单位公章/财务专用章、法人名章/负责人章)。

4.《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

(二)一般存款账户

1.基本存款账户信息。

2.营业执照(事业单位法人证书、机关法人证书、统一社会信用代码等)正/副本。

3.法定代表人或单位负责人的有效身份证件; 如授权其他人员办理相关业务,额外需提供经法定代表人或单位负责人签章的授权委托书及经办人员有效身份证件。

4.单位公章和预留印章(单位公章/财务专用章、法人名章/负责人章)。

5.《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

(三)专用存款账户、临时存款账户

1.基本存款账户信息;开立专用/临时存款账户证明文件。

2.营业执照(事业单位法人证书、机关法人证书、统一社会信用代码等)正/副本。

3.法定代表人或单位负责人的有效身份证件; 如授权其他人员办理相关业务,额外需提供经法定代表人或单位负责人签章的授权委托书及经办人员有效身份证件。

4.单位公章和预留印章(单位公章/财务专用章、法人名章/负责人章)。

5.《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

六、咨询、监督和投诉电话

旌德农村商业银行营业网点咨询监督投诉电话:见营业网点清单

旌德农村商业银行咨询监督投诉电话:0563-8602648

人民银行旌德县支行监督投诉电话:0563-8022635

欢迎社会各界对我行企业开户服务工作进行监督。

七、营业网点清单

网点名称

营业地址

联系电话

营业部

旌德县旌阳镇云盘山路与乔亭路交叉口

0563-8602639

旌阳支行

旌德县旌阳镇解放北路文涛苑1号B幢20号

0563-8602646

城郊支行

旌德县旌阳镇西门南路22号

0563-8602650

和平路支行

旌德县旌阳镇和平新村

0563-8610427

解放街支行

旌德县旌阳镇解放街18号

0563-8601087

云乐支行

旌德县云乐镇上村街道

0563-8681535

蔡家桥支行

旌德县蔡家桥镇桥南区

0563-8051016

三溪支行

旌德县三溪镇三溪村198号

0563-8058216

兴隆支行

旌德县兴隆镇兴隆村109号

0563-8618623

庙首支行

旌德县庙首镇庙首路171号

0563-8621068

白地支行

旌德县白地镇白地村205国道与振兴路交叉口

0563-8046019

俞村支行

旌德县俞村镇新街北路12号

0563-8755068

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